Page 54 - 062021

business_06-2021 01.06.2021 15:35 Page 54

Ирина Малицкая
СОВРЕМЕННЫЕ

МОШЕННИКИ

И КОЛЛЕКТОРСТВО

Многие современные граждане Украины
сталкиваются с новыми схемами финансо-
вого мошенничества, которым следуют кол-
лекторские угрозы, шантаж, вымогатель-
ство. Что делать в случае, если вы стали
жертвой? На этот вопрос я отвечу вам в
этой статье

авайте разделим нашу тему разговора на
Как же поступать, если у вас начинают вымогать день-
Д два направления: в первом случае это ги по взятым микрокредитам? Первое — в случае теле-
граждане, которые пользовались услугами
фонных звонков просить у сотрудников финансовых
финансовых организаций в том или ином
компаний представиться, предупредить, что ваш разговор
виде, а во втором — люди, которые просто
записывается, попросить информацию о номере кредит-
ного договора и т. д. При возникновении угроз со сто-
стали жертвами реальных мошенников
путём оформления кредитных обяза-
совершении уголовного преступления сотрудниками
тельств без их ведома. роны коллекторов необходимо обращаться в полицию о
Что касается первой категории людей, то мы должны финансовой организации или коллекторами. В данной
установить реальные причины, зачем они обращаются в ситуации полиция редко реагирует и не вносит ведомо-
какие-либо финансовые организации с целью получения сти в ЕРДР. Мы это делаем через суд.
живых денег. Одни одалживают у друзей, другие же ищут В случае наличия угроз со стороны коллекторов мы
выгодный банк, но в украинских условиях банк выдаёт советуем всем нашим клиентам фиксировать разговоры,
кредиты под залог имущества. А кто-то рискует и обра- письма, переписки в мессенджерах и далее обращаться в
щается в финансовые организации с громким названи- суд о признании действий «вымогателей» неправомерны-
ем, которые обещают предоставить необходимую сумму ми, выставляя при этом затраты на правовую помощь.
в кратчайший срок и под очень маленький процент. После открытия производства судом и получения реше-
Причём у них не нужен поручитель, справка о доходах, ния «вымогатели» затихают и выходят на переговоры с
залоговое имущество, а возраст заёмщика — от 18 лет. В целью мирного урегулирования вопроса, ведь иногда
этих финансовых организациях в рекламных буклетах затраты на правовую помощь выставляются в размере
заявлена ставка по кредитам в размере до 10 % годовых. суммы задолженности. К слову, никогда не делайте про-
В действительности некоторые реальные процентные лонгацию этих микрокредитов.
ставки доходят до 1200 % годовых. Ну а теперь остановимся на второй категории людей,
Статистические данные гласят о том, что за 2019 год которые стали жертвами мошенников. Сначала мошенники
чистый доход 20 топ-компаний финансовых организаций ищут наиболее выгодную финансовую компанию, которая
Украины достиг более 11 млрд грн, по сравнению с 2018 просит наименьшее количество документов, необходимых
годом эта прибыль составляла чуть более 3 млрд грн. для идентификации личности. Допустим, одни просят только
Статистику за 2020-й разместят в первом полугодии 2021 паспорт, идентификационный код и банковскую карточку, а
года. Думаю, что эта цифра вырастет в связи с массовым другие — паспорт, код, карточку и фото на фоне паспорта.
увольнением людей, повышением уровня безработицы, В Сети существует множество сервисов, где можно «купить»
последствиями, в том числе COVID-19, ведь людям нужно такие ведомости: копии паспортов, идентификационных
жить и выживать. кодов, даже фото людей на фоне их паспорта, а также ведо-
Что же касается групп риска попасться на уловку этих мости о месте работы. В практике был случай, когда зло-
людей, то практика гласит, что это молодые люди возрас- умышленники пришли к нотариусу с поддельным паспор-
том от 18 до 25 лет, неофициально трудоустроенные или том бывшей госслужащей, чья должность приравнивалась к
безработные. министерской, для оформления купли-продажи автомобиля.

54 | COSMO LADY | июнь 2021